Деньги, инфляция и глобальный рынок!

Print Friendly, PDF & Email

Резюме: деньги, инфляция и глобальный рынок!

На сегодня у нас есть три основные темы, что заполняют собой сознание каждого россиянина: на первом месте СВО, на втором – культура с испуганными патриотами и на третьем – экономика. Хотя, тут конечно, как посмотреть – в магазин заходишь и понимаешь, что проблемы экономики занимают главенствующее положение. А вот домой приходишь, ну или где-то в транспорте или на работе столкнулся с рассуждениями ведущих экономистов страны, да послушаешь выступления представителей правительственного экономического блока, да депутаты выскажутся и начинаешь понимать, что самый правильный экономический прогноз делает соседка баба Дуся или запойный дядя Степа.
-

Я не претендую на то, что сейчас, буквально двумя простыми словами все объясню, разъясню, по полочкам разложу и кого-то чему-то научу. Нет, конечно.  Но все-таки описать ситуацию и показать «тонкие» места постараюсь. И действительно попробую сделать это простыми словами.

Деньги и инфляция

Мы знаем, что деньги – это эквивалент товара. Товар – конечный продукт производства и заключает в себе совокупность вложенных в него материалов, энергии и труда.

Товар, будем мы его менять на другой товар или на деньги, всегда остается таким, каким был произведен до момента его ввода в эксплуатацию. Скоропортящиеся товары – имеют какой-то «гарантийный срок» после которого, их эксплуатационные качества снижаются. То есть, если я меняю литр свежего молока на корзину яблок, то обмен можно признать равнозначным. Но простоквашу я уже на корзину не сменяю – литр простокваши может быть «дороже» корзины яблок или существенно «дешевле», в зависимости от запроса клиентов и их количества.

Вот такая мена – товара на товар – и есть тот самый стихийный рынок, «рука» которого должна все разруливать, по мнению западных специалистов. И да, когда люди живут натуральным хозяйством и есть малочисленные ремесленные «предприятия», то в такой среде рынок действительно может саморегулироваться. Особенно в небольших общинах, когда каждый с каждым знаком, когда каждый знает, кто женился, сколько детей родилось, сколько убыло, кто чего сколько посадил, как у соседей корова доится и т.д. В таких селениях «высокотехнологичные» изделия становятся предметами социальной значимости, признаком достатка, а когда и роскоши. Действительно, зачем что-то брать у соседа, когда ты сам можешь это сделать. (Пусть сосед делает это лучше тебя, но для твоих нужд, довольно и того, что ты можешь сам).

Вот то, что я сейчас описала – это личная собственность, которой владеет каждый человек и эта личная собственность неотчуждаема – ты сам производишь весть спектр того, что потребляешь. Человек самодостаточен. Ну нет у тебя этих яблок, так и фиг с ними, вон малина и земляника в лесу и мои же дети это молоко или простоквашу с ягодой стрескают. То есть в этих условиях мена, производится излишками, которые, конечно, не пропадут – пристрою, но можно и яблочком себя побаловать.

С развитием общества, с укрупнением поселений, с введением в быт высокотехнологичных предметов, требующих специальных средств производства и специфических умений, люди придумали деньги. Изначально деньги – это самый дорогой и повсеместно востребованный товар, производство которого ограничено и который имеет самый продолжительный «жизненный» цикл.

Почему у каких-то народов деньгами считаются определенного вида ракушки? Их трудно добыть, но из-за своих специфических свойств (например, исключительно лечебных или небывалой твердости и остроты) эти ракушки требуются буквально каждому человеку. И люди охотно меняют свои излишки на ракушки. А потом идут и меняют накопленные ракушки на чужие излишки товара, которого не умеют производить сами.

На Руси первыми деньгами была пушнина – куна – шкурка куницы. В последствие появились золотые и серебряные гривны – изделия из золота или серебра. Рубль – отрубленный кусочек гривны, определенного веса. Чешуйки – медные монетки.

Не металлические деньги – куны, ракушки, камешки, древесные сучки и многое другое – добывались в ограниченном количестве и только в какой-то определенный сезон. И их нужно было накапливать и хранить в особых условиях, чтобы они не потеряли свою товарную ценность. Но чем старше неметаллическая деньга, тем меньше в ней товарной ценности – износ. Мех – истирается, ракушка – ломается, даже камешек и то теряет свои особые свойства, из-за которых его признали деньгами. Вот эта потеря товарной ценности денег и есть инфляция. «Инфляционный» мех греет хуже и его нужно больше, (купить) обменять его на другой товар сложнее.

То же самое относится и к металлическим деньгам – монеты тоже истираются и становятся меньше весом. А про то, как бароны рубили края у монет, нам еще на уроках истории рассказывали. То есть, денег без инфляции не существует в природе.

Сейчас, считается, что такие деньги придумали – цифровая валюта – коины, но как видим и их курс подвержен скачкам.

Итак, перейдя от личной, к частной собственности и введя в обиход деньги, человек перешел на новую ступень развития и получил «мину замедленного действия» – инфляцию и попал в зависимость от производителей. Он больше не мог произвести все, чем пользовался, нужны были специальные услуги.

Тут довольно много факторов сработало, но основной – это все-таки то, что люди стали жить большими общинами, стремясь защититься от набегов врагов. Огороженные мощными стенами кремли, а потом и города – это ограниченная территория, на которой проживает большое количество людей. В таких условиях семью с огородика не прокормишь. Да и лен, чтобы сделать ткань, не вырастишь, и многое чего еще становится недоступным – приходится обращаться за нужными вещами к другим людям. Деньги начинают пользоваться повсеместным спросом и их нужно где-то хранить.

Банк – это просто хранилище денег. Но любые деньги, как и любой другой товар, нужно хранить в специальных условиях, как минимум толстые стены, мощные двери и охрана – любителей поживиться во все времена было в более чем достаточно. Если деньги такие специфические, как мех, так и помещение должно еще и проветриваться, мех нужно «ворошить», чтобы не слеживался, следить, чтоб моль не завелась… — заботы и хлопоты для банкира.

Изначально, за хранение денег брали плату. Люди шли на это не охотно – три шкурки положил на полгода, две получил – не выгодно. Пусть дома в клети висят – немного уценятся, но меньше, чем в банке. Тогда банки начинают брать право распоряжаться деньгами – вкладывают их в тот же товар. Но не лично банк это делает, а дают в долг купцу. Купец закупается, расторговывается, возвращает взятое, и немного сверх того. Вкладчики теперь ничего не теряют, а банкир, только наращивает свой капитал.

Дело понравилось, количество банков стало увеличиваться, и возникла конкуренция, результатом которой стала материальная благодарность от банкиров вкладчикам – процент по вкладам. Равновесие в этой сфере устанавливалось до тех пор, пока не возникла олигополия (сговор) – ограниченное число банков, работающее с одинаковыми процентными ставками, как для заемщиков, так и для вкладчиков.

Банк, любой банк, не формирует финансовые потоки, он принимает деньги на хранение и выдает кредиты заемщикам – все. Банк может покупать чужие деньги, предполагая, что будет большое число заемщиков именно этих денег. Но и только.

Формирует финансовые потоки промышленность, спрос и госзаказ (утрированно).

Теоретически, рынок, как тот самостийный, должен бы сам регулировать спрос и предложение, а оборонные заказы – епархия государства.

По идее, государство просто оповещает производителей о том, в чем испытывает потребность армия, и другие государственные структуры – те же министерства, правительство и т.д. – производители вступают в конкурентную борьбу между собой – тендер – и победитель идет в банк за кредитом. Выполняет заказ, отдает продукцию государству, государство расплачивается и производитель закрывает кредит – всем хорошо.

В условиях глобальной экономики, государство размещает заказ и «как бы производители» вступают в конкурентную борьбу – тендер – победитель берет кредит и покупает заказанное на международных торговых площадках. Отдает государству, гасит кредит и получает, в том числе прибыль еще и от разницы курса валют.

Теперь о валютах

С некоторых пор, в каждой стране сложилась своя валюта – свои национальные деньги. Если в примитивных товарно-денежных отношениях деньгами выступали разные ценные вещи, то при развитой промышленности и деньги стали другими. Люди стали пользоваться банковскими билетами – банкнотами – которые заменили собой настоящие деньги.

По тому, на основе какого производства строится экономика государства, страны поделили на аграрные, добывающие, промышленные. Понятно, что в каждой стране деньги имели разную стоимость – самая высокая стоимость денег в промышленных странах.

Каменный топор, по отношению к палке, обожженной в костре, является высокотехнологичным изделием – продуктом научной, технической мысли. И ничего смешного в этом нет. На памяти человечества таких прорывных изделий – раз, два и обчелся: каменный топор, колесо, использование каменного угля, выплавка металла, паровой двигатель, реактивный двигатель, газ, информационные технологии. Ну или можно так: каменный топор, колесо, гвозди, печатный станок, паровой двигатель, лампочка, пенициллин, телефон, телевидение, компьютер, интернет.

Высокотехнологичные вещи – это совокупность научной мысли, создание средств производства, материалы, физический труд, обучение пользователя, обучение производителя. У всего перечисленного есть стоимость. Таким образом, государства, чья экономика настроена – имеет базу – для создания высокотехнологичных вещей имеет и самые дорогие деньги. За деньги такого государства можно приобрести больше товара.

Да, изначально, банковские билеты привязывались к золотому запасу государственной казны. Лежит там тонна золота – вот на эту тонну и напечатали бумажных билетов разного номинала, заложив в него (номинал) еще и стоимость производства самой бумаги, на которой напечатали несколько слов и водяных знаков. Тона золота хранящаяся в банковских подвалах не подвержена инфляции – золото не ржавеет, не теряет своих качеств с течением времени. Оно не в обороте – значит, не истирается. Все, инфляции нет? Есть.

Бумажки, которые тоже чего-то стоят, истираются и быстро приходят в негодность их нужно менять. Так что инфляция сохраняется, но очень маленький процент.

К тонне привалило еще одну, бумажек можно напечатать больше, но количество товара ограничено. Нет столько производителей продукции. Значит, вторая тонна будет лежать без дела и не приносить никакого дохода – не порядок. Вариант – строить новые производства, производить товар, тогда и вторую тонну золота можно монетизировать – пусть приносит доход. Вот это экстенсивный путь развития. Так было в СССР – строили промышленные производства и производили все больше и больше высокотехнологичной продукции категории А – тяжелая промышленность – военка и станки, для производства станков. А промышленность категории Б – потребительский сектор, легкая промышленность – очень слабо регулировалась.

А есть аграрные страны, которые специализируются на сельском хозяйстве и производстве продуктов питания. Здесь стоимость денег меньше, но этим странам все равно нужны станки, машины, комбайны, электростанции, сталь, строительное производство. И добывающие экономики имеют более дешевые деньги, но при этом нуждаются в изделиях тяжелой промышленности.

В общем, так или иначе, но стал создаваться глобальный рынок и до Второй мировой войны люди привязывали свои валюты к золотому запасу страны и валовому продукту. Грубо говоря, золотой запас – длинные деньги, возможность давать кредиты производителям под небольшой процент и на долгий срок. ВВП – короткие деньги – возможность для государства быстро и дешево расплатиться со своими займами. Понятно, что при такой системе курс валюты внутри государства тоже колебался, но для потребителей это не было критичным.

Ну а дальше был период ознаменованный революциями, войнами, развалом и разрухой… Повсеместно. (Ну имеется ввиду Европа). В Америке все хорошо, она нарастила свою экономику, вышла из депрессии и принялась активно развиваться и, развивать свою экономику, за счет того, что получила, в качестве колоний половину мира. Не нужно забывать, что Западная Европа и Япония, по итогам войны, оказалась в зоне влияния США.

США, у которого уже есть частный банк, играющий роль ЦБ Америки – ФРС – имеет возможность бесконтрольной эмиссии – выпуска большого количества денег, «для поддержания стран пострадавших в ходе военных действий». И Америка печатала и печатала доллары…., а в1971 году отказалась менять доллары на золото. А потому что  доллары не были ни чем обеспечены, золота не хватало.

Я чуть выше писала, что в мире стал создаваться глобальный рынок. Пока торговля между странами не была очень активной, то два государства могли договориться между собой, как-то уравнивая свои валюты. А если три государства или четыре вступали в торговую сделку? В общем, в 1867 году, представители нескольких стран собрались в Париже и договорились, что стоимость национальных валют, привязывается к унции металла. Все.

И до начала Первой мировой так и было. Но война выгребла запасы из казны многих государств, просто золота не осталось у европейцев. А у американцев – золото было. И доллар остался единственной валютой, привязанной к золотому запасу. И тогда национальные валюты стали привязывать к доллару. Напрямую обменять рубль, фунт, крону, марку на золото стало не возможно. Сначала меняли на доллары, а потом доллар на золото. Вот так сначала доллар победил всех, а потом в Америке началась Великая Депрессия и доллар обвалил всю мировую финансовую систему. А потом опять война, Европа буквально обескровлена – нет валюты, вся ушла на содержание гитлеровской армии, создания для нее техники и вооружений.

В 1944 году в американском городе Бреттон-Вуде собрались представители 44 стран и придумали новый «золотой стандарт» – доллар, который стал резервной валютой для всех или посредником между национальной валютой и золотом.

Почему доллар? А Америка не воюет. Ну в смысле, воюет, конечно, с Японией. И второй фронт открыт, но это все за пределами физической Америки. Не на американском континенте. А вся Европа – это одно огромное поле боя. Любое государство может быть просто физически уничтожено в ходе военных действий.

Если раньше страна подкапливала золото и печатала валюту по весу своего золотого запаса, то следуя соглашению, теперь государства могли напечатать столько валюты, сколько у них было золота и долларов. А доллар торговался на бирже и было ФРС, которое контролировало эмиссию доллара и всегда могло сыграть на его курсе.

Сталин, кстати, соглашение подписал, но не ратифицировал.

В принципе, вариант не самый плохой, конечно. Был бы.

Если бы доллар оставался стабильным, то мир бы не знал, что такое гиперинфляция.

Колебания бы все равно были, но не существенные, такие же, как в первых примерах. Но Америка же сидеть на попе ровно не может, она же Великая страна, богоизбранная. Ну и понеслась гонка вооружений, да еще Война во Вьетнаме требовала денег, да еще СССР в космос человека отправил…

Догнать и перегнать – это не только советский лозунг, а и американский тоже. Так и гонялись друг за другом, и уже было не разобрать, кто убегает, а кто догоняет.

Инфляция рванула вверх, со сверхзвуковой скоростью, США набрали кредитов и завалили мировую экономику долларами.

Первым решил вернуть в казну Франции золото де Голль. В 1965 году он потребовал от Америки обменять все имеющиеся доллары на золото, по фиксированному и установленному в Бреттон-Вуде курсу – 35 долларов за унцию. Нехотя, со скрипом, в течение двух лет Америка выплатила Франции и Германии порядка трех тысяч тонн золота. Но тут взволновались другие страны, по миру поползли нехорошие слухи, что золота у Америки нет, и многие государства стали требовать у нее обменять доллары на золото. В 1971 году президент США Ричард Никсон подписал официальный документ о выходе из Бреттон-Вудского соглашения. Курс доллара не просто упал, он буквально обрушился и снова мировой финансовой системе грозил коллапс. Но страны вновь решили стабилизировать систему и выработать новые правила – мультивалютная корзина.

В России с 2005 года введена двухвалютная корзина – 90% доллар и 10% евро. Это то, с чем работает наш ЦБ и его глава Эльвира Набиуллина. И где бы, и в чем бы ЦБ хранить резервы? Если в РФ, то это как та самая глыба золота в подвале, на которую не напечатано банковских билетов.

Так что, мне не понятны обвинения в адрес главы ЦБ и приписывание ей злой воли хранить российские деньги в чужих банках. Тем более что там не деньги хранятся, не физические деньги (бумага в огромных стопках) там цифирьки в компьютере и все.

Но про Набиулиину, это я уже так – небольшое отступление.

Я не могу объяснить, почему после двух столь крупных подстав, мировое сообщество продолжает использовать доллар как резервную валюту. Тем более что все прекрасно понимают, что доллар ничем не обеспечен. Вообще ничем. Там даже ВВП – простите дутый.

Сейчас Госдолг США огромен и уже понятно, что Америка его никогда не сможет выплатить, долгие годы бюджет США дефицитен, инфляция только возрастает и как бы ФРС не играл ключевой ставкой это мало что дает, тем более что там, в Америке практически не осталось производств – нет промышленности, вся выведена за пределы государства. Сфера услуг – уже не дает хоть сколь-нибудь значимых доходов. Просто она у них детализирована до идиотизма – аутсорсинг – голову помыл в одной парикмахерской, а прическу идешь делать в другую. Маникюр сделают в одной конторке, а лак будут наносить в другой.

Но при этом при всем…

Как бы мы не поглядывали за океан в надежде на крупный крах, но похоже, что Америке это не грозит. Инфляция и падение курса доллара, а Россия в этом поучаствовала, уже начинают «списание» их внешнего долга.

И, действительно, чего они там задумали, коль объявили нам технический дефолт? Байден-то и правда старый больной человек, а вот тот дип-стейт, что за его спиной никаким болезнями не страдает, все так же крепок духом, деловит и ненавидит Россию.

Проблемы Российской экономики

Ну тут все понятно – санкции. Но это внешнее. Курс доллара стабилизировался в районе 57 рублей. Для нас это не плохо, но и для США – это тоже не большой, но приятный подарок. Выше объяснила почему.

Импортозамещение. Российские экономисты требуют длинных и дешевых денег для предпринимателей. Чем это может закончиться – сказала. Возьмут долгосрочный кредит и будут завозить товары из-за границы по серой схеме. Не все, но существенное количество, потому как навариться на этом можно так, что Ходорковскому не снилось, и, заметьте – легально.

А производства нужны – это и рабочие места, и потребительские товары. Я, честно говоря, не вижу иных вариантов, кроме одного – Госплан и участие государства во всех значимых проектах.

Знаю, что не оригинально, но … как есть и проверено временем…

Источник

Related posts